虚竹回到了灵鹫宫，他本就不乐意在一群女子中生活，因此遵从妻子李清露的要求，把梅兰竹菊四姐妹送给了段誉，然后和李清露在灵鹫宫中隐居。虚竹本来就性情平和，不争不抢，因此将灵鹫宫中大小事务都交给梦姑打理，而自己则整日钻研石洞中的武功和童姥留下的医术。虚竹虽然性子不争不抢，但是李清露出身皇宫之中，自小心机深沉，执着于权利的游戏，她掌握了灵鹫宫的大权之后，利用虚竹训练了一大批武功高强的婢女，成立名为“玲珑”的杀手组织，专门替西夏皇帝清理不听话的大臣和一些江湖人士。
虚竹知道后，劝诫李清露不要参与朝堂之争，没想到李清露早已厌烦了木讷的虚竹，竟然对他起了杀心。在一个夜黑风高的夜晚，李清露趁虚竹在石洞中练功的时候，在石洞中埋下炸药，引燃炸药之后，把刻有逍遥派绝世武功的石洞炸了个粉碎，虚竹却仗着北冥真气护体逃了出来。逃出升天的虚竹知道，梦姑早已不再是之前的梦姑了，于是他扬长而去，没过几年，李清露因密谋造反被西夏皇帝诛杀，虚竹还念着旧情，数次行刺西夏皇帝，却因为宅心仁厚下不了手最终只得作罢。
而臣服于灵鹫宫的三十六洞七十二岛也因这一系列事情脱离了灵鹫宫。曾经名震江湖的灵鹫宫就此烟消云散。虚竹自梦姑死后，就一直游荡在西夏和大宋的边境上，整日戒酒浇愁。有一日虚竹正在一棵大松树上喝酒，突然听到一阵杀喊声，只见有几个西夏一品堂的人正在追杀一个眉清目秀的年轻乞丐，眼看小乞丐就死在一个道人剑下，虚竹弹出松球，救下小乞丐，并且打发了几个所谓的“高手”。
原来这个小乞丐姓尚，名昆阳，是丐帮中推举出来的青年才俊，前来缥缈峰灵鹫宫寻找虚竹学习丐帮的绝学降龙十八掌和打狗棒法。原来萧峰突逢变故退出丐帮，没有指定下一任丐帮帮主，而丐帮的绝学降龙廿八掌和打狗棒法历来是历任帮主口口相传，于是萧峰就把这两门武功传授给了虚竹，等到丐帮推选出青年才俊在把武功传下去。虚竹明白了年轻人的来意后，也不藏私，把打狗棒法和经过萧峰与自己改良的降龙十八掌传给了尚昆阳。
传功完毕之后，虚竹就飘然而去，从此不知所踪。段誉这边过得也并不快活，因为段正明出家，段正淳身死，所以段誉顺理成章的成为了大理皇帝。段誉当了皇帝之后，纳木婉清为后，钟灵为妃。可惜了王语嫣，王语嫣和段誉在一起一段时间之后，两人并不快乐，原来王语嫣对段誉只有感动，并无爱意，而段誉爱的只是玉像，并非王语嫣。所以，王语嫣最终还是回到了慕容复身边。
反观段誉这边，虽然有美女相伴，权利在握，可他却越来越不开心，原来大理国虽说皇族是段氏，但实权却被高氏把持，段誉虽然想做个无为之君，可傀儡皇帝终归不是那么舒服。于是，段誉在八十岁那年也落发为僧。段誉年老之后，越发觉得青春的重要性，他查遍典籍，发现了不老长春谷的秘密，于是一个人前往不老长春谷，下落不明。至此，天龙时代彻底落下帷幕。
二、独孤求败纵横江湖，埋剑归隐独孤求败本不姓独孤，他本姓李，名方生，家住山东济南府李家村，但是随着天下大势变幻，大辽被金国所灭，靖康之变爆发，李方生的父亲死于战乱，母亲带着他逃往河朔一带求生，但是母亲却被一个大户人家的公子马踏而死。年幼的李方生被一个独眼剑客所救，并且收他为徒，将他带到了长白山的冰天雪地之中，练习剑法，十年过去，李方生剑法大成，独眼剑客告诉他，自己祖上是鲜卑皇族，如今没落，只留下这个姓氏和一身剑法，如今都传给李方生。
于是，李方生此后就复姓独孤，独孤方生回到河朔，将仇人一家斩尽杀绝，并且败尽河朔群雄，自号独孤求败。独孤求败下山之时，师父给了两把剑，一把是青钢剑，锋利无比，还有一把是紫薇软剑，变幻莫测。但是后来独孤求败都弃之不用，转而收集陨铁，铸造了一把玄铁重剑，用来练习内力，后来纵横江湖，从无敌手，于是以雕为友，归隐剑冢。
三、黄裳创《九阴真经》，大败明教徽宗皇帝于政和年间，遍搜普天下道家之书，雕版印行，一共有五千四百八十一卷，称为‘万寿道藏’。皇帝委派刻书之人，叫做黄裳，是个十分聪明之人。他在校对万寿道藏的时候，竟然无师自通，学会了一身高明的内功外功。宋徽宗宣和二年，明教教主方腊率众起义，自号“圣公”，由于方腊起义的地方正好是黄裳的治下，于是黄裳就带人去剿灭方腊。
